歐盟推進(jìn)泛歐金融監(jiān)管體系
歐盟成員國和歐洲議會(huì)的談判代表近日就建立一套全新的泛歐金融監(jiān)管體系達(dá)成一致。這是國際金融危機(jī)爆發(fā)之后，歐盟最重大的改革舉措之一。它將改寫歐盟成員國各自為政的現(xiàn)有監(jiān)管格局，建立起全球首個(gè)帶有超國家性質(zhì)的金融監(jiān)管體系。
歐盟確定“一會(huì)三局”架構(gòu)宏觀微觀“兩手抓”
在宏觀層面，歐盟將成立歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，監(jiān)測(cè)整個(gè)金融系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，為金融系統(tǒng)的健康發(fā)展保駕護(hù)航。根據(jù)協(xié)議，為提高該委員會(huì)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)能 力，歐盟將成立一個(gè)顧問委員會(huì)，為其提供建議。為保證歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)信譽(yù)，在其成立最初5年內(nèi)，歐洲央行行長將兼任該委員會(huì)主席。
在微觀層面，歐盟決定成立三個(gè)歐洲監(jiān)管局，分別負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和金融交易進(jìn)行監(jiān)管。協(xié)議規(guī)定，在涉及跨國金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管時(shí)，如果各國監(jiān)管機(jī) 構(gòu)之間發(fā)生爭議，歐洲監(jiān)管局將出面進(jìn)行調(diào)停，且調(diào)停結(jié)果具有法律約束力。在最終無法達(dá)成一致的情況下，歐洲監(jiān)管局可直接對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)下達(dá)監(jiān)管決定。
16個(gè)月曲折通過英國為最大障礙早在去年5月，歐盟委員會(huì)就提出一套改革現(xiàn)有金融監(jiān)管體系的方案，并在去年9月二十國集團(tuán)峰會(huì)召開前夕出臺(tái)正式 立法建議，尋求徹底改革歐盟金融監(jiān)管格局。雖然各成員國一致認(rèn)可加強(qiáng)金融監(jiān)管的必要性，但在諸如各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)和泛歐監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的權(quán)力如何分配、泛歐監(jiān)管 機(jī)構(gòu)是否會(huì)侵犯各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)限等問題上成員國和歐盟委員會(huì)之間意見不一，其中英國態(tài)度最為強(qiáng)硬。
今年7月，歐洲議會(huì)、歐盟成員國和歐盟委員會(huì)代表就金融監(jiān)管改革方案進(jìn)行過長達(dá)數(shù)小時(shí)討論，但未能達(dá)成共識(shí)，因此不得不將對(duì)議案的表決推遲到9 月。在此次磋商中，各方終于達(dá)成妥協(xié)方案。在歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)權(quán)限問題上，各方同意在賦予該委員會(huì)權(quán)力的同時(shí)，明確提出一項(xiàng)條款防止該委員會(huì)濫用權(quán) 力，以緩解英國的擔(dān)憂。此外，作為非歐元區(qū)成員國的英國還一直反對(duì)由歐洲央行行長擔(dān)任歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)主席，牽頭監(jiān)控整個(gè)金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。別國代表則認(rèn) 為，為保證金融和貨幣監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間協(xié)調(diào)順暢，應(yīng)由歐洲央行行長兼任這一職務(wù)。雙方最終同意，在頭5年內(nèi)由歐洲央行行長兼任這一職務(wù)，5年后再議。
首設(shè)超國家范疇金融管理機(jī)構(gòu)新體系于明年1月運(yùn)行金融危機(jī)之后，歐盟一直呼吁加強(qiáng)對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)管，但由于27個(gè)成員國眾口難調(diào)，因此在這一問 題上歐盟遲遲沒有拿出實(shí)際行動(dòng)。這一協(xié)議達(dá)成后，確立泛歐金融監(jiān)管體系指日可待。歐盟27國財(cái)長將于9月7日召開月度例會(huì)批準(zhǔn)這一協(xié)議。歐洲議會(huì)將在隨后 舉行的全會(huì)上正式通過。完成整套立法程序后，新監(jiān)管體系將于明年1月開始運(yùn)行。
在協(xié)議達(dá)成的當(dāng)天，歐盟委員會(huì)負(fù)責(zé)內(nèi)部市場(chǎng)與服務(wù)的委員巴尼耶在新聞發(fā)布會(huì)上表示，這一政治共識(shí)的達(dá)成具有里程碑式的意義，為新的歐洲監(jiān)管模式 奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。隨著金融活動(dòng)超越國界，各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)各自為政的局面將影響彼此信息交換和協(xié)調(diào)，難以對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出預(yù)警，并容易在危機(jī)發(fā)生時(shí)出現(xiàn)各掃門 前雪的情況。因此，建立一套泛歐體系，加強(qiáng)對(duì)眾多跨國金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、將危機(jī)遏制于萌芽階段至關(guān)重要。
歐洲知名智庫布呂格爾經(jīng)濟(jì)研究所資深研究員尼古拉·韋龍說，歐盟在金融監(jiān)管問題上曾出現(xiàn)失誤，所以必須要對(duì)監(jiān)管體系進(jìn)行改革。泛歐新監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立雖只是邁出一小步，但卻是歐洲首次設(shè)立超國家范疇的金融管理機(jī)構(gòu)，具有重要意義。
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